Trabajar con dinero de otros es un asunto delicado, y más si puedes terminar en la cárcel. Por eso las entidades financieras profesionales buscan los mejores perfiles para sus empresas, y los requisitos suelen ser más que simplemente saber contar

Un asesor financiero se conoce como aquella persona profesional que ayuda a su cliente (o a la empresa a la que le trabaja) a descubrir las necesidades financieras, utilizando toda clase de recursos o documentación para analizar detalladamente circunstancias pasadas, actuales y futuras que pueda enfrentar. Para esto el profesional se vale del patrimonio disponible, la situación financiera, los tipos impositivos y las inversiones que se puedan realizar con el fin de obtener un perfil de riesgos y necesidades. De esta forma podrá orientar en base a las circunstancias y necesidades.

Por lo general, un asesor financiero debe contar con una titulación de grado dentro del campo de las Ciencias Económicas, pero los más buscados por las empresas prestamistas son los que cumplen con la siguiente preparación:

• Amplios conocimientos en macroeconomía.

• Conocer a fondo los mercados financieros actuales.

• Saber de planificaciones inmobiliarias.

• Gestionar carteras de clientes.

• Tener conocimientos de leyes financieras.

• Entre otras cosas.

<< Te dejamos estas 7 ideas para hacer TRABAJAR TU DINERO >>

Para ser asesor financiero es necesario:

• Contar con un título universitario en materia económica, financiera, de empresas, etc.
• Contar con certificados o permisos para trabajar en bancas públicas, privadas o personales.
• Tener competencia en planificación financiera, siendo certificado por la EFPA (European Financial Planing Association).

¿Qué funciones en concreto desempeña un asesor financiero?

Entre las funciones más destacadas de esta profesión se encuentran:

• Desarrollo de planificaciones financieras, desde personas naturales hasta macroempresas.
• Analiza y valora toda clase de documentos que reflejen movimientos o estados financieros.
• Controla todas las operaciones monetarias con el fin de conseguir metas u objetivos planteados por el cliente.
• Recopila toda la información relevante para procurar fallas o aconsejar las mejores opciones.

<< 7 consejos para optimizar tu pequeño negocio >>

6 claves de un buen asesor financiero

1. Conoce o estudia muy bien el perfil de su cliente (capacidad inversora, riesgos, situación personal, etc.). esto con el fin de recomendarle acciones determinadas que se adapten a sus necesidades y lo ayude a mejorarse económicamente.

2. Te indica las alertas antes de firmar un documento, mas no te obliga o insiste en que lo hagas.

3. Trabaja siempre apegándose a las leyes, buscando de que su cliente tenga toda la información necesaria por escrito, así podrá revisarla y estudiarla con más cuidado (penalizaciones, posibles comisiones, cargos, riesgos, tasas de interés, etc.)

4. Brinda una gran variedad de alternativas para cada caso.

5. Ayuda al cliente en sus decisiones, además de formalizar sus ideas o proyectos de una forma profesional.

6. Habla el mismo “lenguaje” del cliente, es decir, no lo enreda con tecnicismos que lo confundan.